Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана утвердило изменения в нормативные акты, касающиеся идентификации клиентов при дистанционном обслуживании. Согласно новым требованиям, при оформлении онлайн-кредита банки второго уровня, филиалы иностранных банков и Казпочта должны использовать двухфакторную аутентификацию, включающую обязательную биометрию.
Новая норма вводится в целях реализации закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и призвана повысить прозрачность финансовых операций. Биометрическая идентификация будет использоваться для подтверждения личности клиента при дистанционном установлении деловых отношений. Это значит, что при подаче заявки на кредит онлайн клиент должен будет пройти сверку лица или другого биометрического признака, верифицированного через видеоконференцию или с применением технологии определения движения.
Полученное изображение или видеосеанс будет храниться не менее 5 лет после завершения отношений с клиентом, даже если идентификация производилась через аутсорсинговые платформы. Это поможет в будущем оперативно проверять случаи подозрительных операций и сократит возможности для мошенников, использующих подставных лиц или чужие документы.
Помимо биометрии, допускается использование других способов аутентификации — например, ЭЦП, реквизитов платёжной карты (если клиент уже ранее проходил личную идентификацию в банке), либо проверка по государственным базам данных. Однако с введением новых правил биометрическая проверка становится обязательной составляющей, а не альтернативой.
Также банки обязаны отказать в дистанционном обслуживании, если клиент не проходит биометрическую верификацию или вызывает подозрение в причастности к отмыванию средств. При этом клиенту будет предложено пройти процедуру установления отношений при личном визите.
