В мобильных приложениях банков может появится функция подачи жалоб, в том числе на случаи мошенничества. Также проект вводит новое понятие "дроппер" и уточняет порядок приостановления или возобновления онлайн-услуг для таких пользователей.
Также проект вносит изменения в Постановление «Об утверждении Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан». По новому проекту, банки должны будут создать эффективную систему для управления рисками мошенничества. Это включает в себя Антифрод-подразделение, которое будет заниматься выявлением и предотвращением мошеннических операций. Такое подразделение будет обеспечивать функционирование и непрерывное улучшение процессов противодействия мошенничеству, ведение базы данных по мошенническим операциям, включая подозрительные операции в антифрод-системе банка, для передачи данных в Антифрод-центр Национального Банка Республики Казахстан.
Проект также предлагает внедрение двухфакторной проверки для онлайн-кредитов, что повышает безопасность для заемщиков. Проверка предполагает биометрию и отправку одноразового кода на мобильное устройство клиента при получении онлайн-кредита в банке. Для борьбы с мошенничеством банки обязаны:
- Разрабатывать стратегии для предотвращения мошенничества.
- Внедрять технологии для обнаружения подозрительных операций.
- Обмениваться информацией с национальными и международными органами.
Кроме того, банки должны вести базы данных о мошеннических действиях и постоянно обновлять информацию для предотвращения новых угроз. Законопроек предполагает, что банки будут обязаны обучать своих сотрудников и клиентов о рисках мошенничества.
Текст проекта постановления доступен для ознакомления на официальных интернет-ресурсах Агентства и в разделе «Открытые НПА».
