Проект правил был разработан Агентством по финансовому мониторингу. Как отмечается в пояснительной записке, проект определяет порядок осуществления переводов обеспеченных цифровых активов на территории Казахстана лицом, осуществляющим выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов, с учетом требований, установленных Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Разработанные правила не будут распространяться на отношения, связанные с оборотом цифровых активов, осуществляющимися на территории Международного финансового центра «Астана».
Напомним, что согласно действующему Закону «О цифровых активах в Республике Казахстан», обеспеченный цифровой актив – это цифровой актив, зарегистрированный посредством цифровой платформы по хранению и обмену обеспеченными цифровыми активами, который удостоверяет права на материальные, интеллектуальные услуги и активы, за исключением денег и ценных бумаг.
В разработанных АФМ правилах отмечается, что лицо, осуществляющее выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов (Лицо) - индивидуальный предприниматель, юридическое лицо Республики Казахстан, осуществляющее эксплуатацию цифровой платформы по хранению и обмену обеспеченными цифровыми активами и имеющее разрешение на выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов.
Согласно правилам, обращение обеспеченных цифровых активов осуществляется путем удостоверения и перехода прав на обеспеченные цифровые активы, а также их обременение правами третьих лиц, включая отчуждение, приобретение, обмен цифровых активов на электронные деньги, ценности и иное имущество, посредством внесения в информационную систему сведений, в соответствии с соглашением между пользователями информационной системы.
Лицо, осуществляющее выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов, и разрабатывает процедуры по выявлению, оценке, мониторингу рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, а также их минимизации (в отношении услуг (продуктов), клиентов, а также совершаемых клиентами операций).
Риски легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма, которые возникают в связи с использованием обеспеченных цифровых активов, определяются и оцениваются Лицом до их обращения.
Политика, средства контроля и процедуры, принятые Лицом позволяют им определять, является ли клиент (его представитель) и бенефициарный собственник публичным должностным лицом.
Лицо проводит надлежащую проверку клиентов для каждого из своих клиентов (его представителей) и бенефициарных собственников. Лицо проводит упрощенные меры НПК для любого клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, которого оно отнесло к категории низкого риска. Упрощенные меры не принимаются при наличии подозрений в легализации (отмывании) доходов и финансировании терроризма.
Лицо проверяет своих клиентов (его представителей) и бенефициарных собственников на соответствие перечням организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения, и организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма.
Лицо при отправлении или получении обеспеченных цифровых активов от имени клиента (его представителя) и бенефициарного собственника удостоверяется, что перевод и любые связанные с ним сообщения содержат точную информацию об отправителе и получателе, а также контролирует переводы обеспеченных цифровых активов с целью выявления тех переводов, которые не содержат информацию об отправителе и получателе, и принимает соответствующие меры для выявления любых рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма.
Лицо обеспечивает, чтобы информация, сопровождающая все переводы обеспеченных цифровых активов, содержала как минимум:
- данные клиента (его представителя);
- номер банковского счета отправителя/получателя;
- номер кошелька отправителя/получателя;
- адрес отправителя или идентификационный номер клиента;
- данные получателя;
- при отсутствие счета должен быть указан уникальный номер ссылки на операцию, который обеспечивает возможность отследить операцию.
Полный текст правил доступен по ссылке.
