Департаментом АФМ по городу Алматы проводится расследование в отношении руководства ТОО «Comfort Time» и других аффилированных компаний. В ведомстве сообщили, что проверка ведётся по факту причинения имущественного ущерба путём обмана.
По данным следствия, организаторы схемы регистрировали ряд юридических лиц, через которые оформлялись фиктивные пенсионные отчисления в пользу граждан, намеревавшихся получить кредиты, но фактически не состоявших в трудовых отношениях.
Такая практика позволяла формировать ложные сведения о доходах и платёжеспособности заёмщиков, что вводило банки в заблуждение и способствовало одобрению займов.
Как установили в АФМ, за предоставление подложных данных участники схемы получали от заёмщиков вознаграждение в размере до 10% от суммы выданных кредитов.
Во многих случаях лица, получившие кредиты таким образом, изначально не планировали выполнять обязательства по их возврату.
По материалам следствия, в рамках схемы оформлено 140 невозвратных займов на общую сумму 399 млн тенге. Основными заёмщиками выступали безработные и граждане с отрицательной кредитной историей.
Аналогичные факты зафиксированы в 8 регионах страны: в Астане, Алматы, Шымкенте, а также в Жетысуской, Абайской, Мангистауской, Жамбылской и Актюбинской областях.
В АФМ подчеркнули, что проблема закредитованности населения остаётся серьёзной угрозой, а подобные схемы только усугубляют ситуацию. Заёмщики, получая одобрение сразу в нескольких банках, увеличивают свою долговую нагрузку в разы.
