В АФМ отметили, что расследование проводил Департамент агентства по городу Астана. Следствием было установлено, что в 2023 году женщина, действуя по доверенности от имени своего сына, оформила в АО «Банк ЦентрКредит» 2 кредита на общую сумму 115 млн тенге. Средства были получены в рамках государственной программы льготного кредитования, субсидируемой АО «Фонд развития предпринимательства «ДАМУ».
Для получения финансирования она совместно с сообщницами предоставила в банк фиктивные документы, в том числе ложные отчёты об оценке имущества, переданного в залог. Кроме того, были привлечены аффилированные лица, оформившие на себя объекты недвижимости, не соответствующие заявленной рыночной стоимости. Это позволило добиться положительного кредитного заключения.
Как сообщили в агентстве, в декабре 2023 года подозреваемые оформили ещё один кредит — на сумму 155 млн тенге — на имя женщины, которая на тот момент находилась в тяжёлом состоянии здоровья. Под видом кредита на приобретение хлебопекарного оборудования у неё получили доступ к ЭЦП и изготовили фиктивный пакет документов, включая договоры, счета-фактуры и акты выполненных работ. Указанные документы подтверждали якобы поставку оборудования от подконтрольных индивидуальных предпринимателей, хотя фактической поставки не происходило.
Полученные деньги переводились на счета ИП и обналичивались. После смерти женщины организаторы продолжали оформлять поддельные документы задним числом, чтобы скрыть преступные действия.
Следствием также установлено участие сотрудника банка, который, по данным АФМ, за содействие при оформлении кредитных заявок и консультации получил 500 тыс тенге.
В агентстве подчеркнули, что общий ущерб банку составил 155 млн тенге.
Суд признал обвиняемых виновными и назначил наказание в виде 5 лет лишения свободы. Дополнительно в доход государства конфисковано имущество, приобретённое на преступные доходы: база отдыха, земельный участок площадью 2 тыс. кв. м и нежилое помещение в столице.
В АФМ уточнили, что приговор пока не вступил в законную силу.
