Как пояснили в Нацбанке, благодаря принятым поправкам процесс возврата средств с счетов, заблокированных по подозрению в мошенничестве станет проще.
"Вернуть средства, заблокированные по транзакциям с признаками мошенничества, можно по уведомлению следственных органов с санкции прокурора (ранее требовалось решение суда)", - отметили в Национальном банке.
Вместе с тем, для людей, чьи банковские счета заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, сохранится доступ к социальным выплатам и иным денежным переводам, осуществляемым в рамках пенсий, стипендий, пособий или зарплаты.
Для качественного проведения финансовыми организациями анализа подозрительных операций срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличен с 3 до 5 рабочих дней.
При Национальном Антифрод-центре создается база данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, задействованных в незаконных операциях.
Помимо этого, Национальный Антифрод-центр интегрирует свои базы с Генеральной прокуратурой, Комитетом Национальной Безопасности, Министерством цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности и мобильными операторами.
Следующим этапом развития Антифрод-центра станет внедрение технологии искусственного интеллекта, которая будет определять подозрительную активность в банковских приложениях и блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне.
Ранее Нацбанк выступил с обращением к гражданам, отметив, что подростки и пенсионеры нередко вовлекаются в мошеннические схемы и тем самым становятся соучастниками преступления.
Напомним, что в Казахстане введена уголовная ответственность за умышленную передачу карты и банковских счетов мошенникам.
