Жительнице Шымкента позвонил неизвестный человек, который представился сотрудником Национального банка. Он сообщил, что с её депозитного счёта якобы пытаются украсть деньги.
Чтобы якобы предотвратить «незаконное списание», звонивший предложил женщине перевести деньги на указанный им счёт. 61-летняя женщина поверила и перевела 2 млн тенге.
Обратившись в суд, она указала, что сделала перевод под влиянием обмана — в результате мошеннических действий неизвестного лица.
Суд первой инстанции рассмотрел её иск о взыскании с получателя этих средств 2 млн тенге как неосновательного обогащения. Суд принял во внимание материалы уголовного дела по факту мошенничества, в рамках которого женщина признана потерпевшей.
Ответчик, на чей счёт поступили деньги (так называемый «дроппер»), заявил в суде, что получил их по просьбе того же звонившего и затем перевёл деньги третьим лицам. Однако он не смог доказать, что получил средства на законных основаниях, и не попытался выяснить их происхождение. Поэтому его действия суд расценил как самостоятельное использование этих средств.
Суд отметил, что владелец банковской карты несёт полную ответственность за её использование и за все операции по своему счёту. Он должен осознавать возможные риски и понимать, что может быть втянут в незаконные схемы, а ответственность несёт до тех пор, пока не докажет обратное.
Учитывая всё это, суд постановил взыскать с ответчика в пользу женщины 2 млн тенге как неосновательное обогащение.
Апелляционная инстанция не изменила решение. Оно вступило в законную силу.
