В ходе пресс-конференции Дина Кусаинова напомнила, что проверке со стороны Минфина подвергаются лишь те физические лица, которые получают мобильные переводы от 100 и более разных лиц ежемесячно 3 месяца подряд.
«Основной критерий – это лица, получавшие мобильные переводы от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение 3 месяцев подряд. Эти лица «попадают» к нам. По ним банки предоставляют сведения», - пояснила Дина Кусаинова.
Она подчеркнула, что речь о суммах самих переводов не идет, только о количестве лиц, перечисляющих деньги одному человеку. То есть ограничений по переводимым суммам нет.
Кроме того, спикер отметила, что учитывается только количество разных лиц, переводящих средства. 100 и больше переводов от одного и того же человека не подвергаются проверке.
«Мы все используем мобильные переводы в личных целях. Например, мама пересылает ребенку деньги. В день она может сделать ему 10 переводов, но это один человек. Такие мобильные переводы в личных целях не контролируются», - сказала Дина Кусаинова.
Также у спикера спросили о том, какие меры принимаются в отношении тех, кто превысил количество таких переводов. Она проинформировала, что если физическое лицо будет получать переводы от 100 разных лиц ежемесячно 3 месяца подряд, то банк передает об этом информацию в Министерство финансов. После чего ведомство направляет данном улицу уведомление камерального контроля. Получивший уведомление человек должен дать пояснения в течение 30 рабочих дней. Если он все же занимается незаконно предпринимательской деятельностью, то он обязан исполнить свои налоговые обязательства.
«Зачастую бывают такие случаи, когда направляем уведомление, предприниматель потом сам сдает дополнительную декларацию, увеличивает свой доход (прим. – указывает в декларации) и облагает налогом. И все, к нему вопросов нет», - добавила Дина Кусаинова.
Самое суровое наказание, которое может в этом случае грозить нарушителю, - выезд на проверку налоговых органов и дальнейшее доначисление налогов.
Напомним, что мобильные переводы в Казахстане начали проверять с 2024 года для выявления тех лиц, которые занимаются предпринимательской деятельностью без регистрации, а также тех зарегистрированных предпринимателей, которые предоставляют налоговым органам неполные данные о своих доходах.
