По данным Ranking.kz, статистика уголовных дел по инвестиционным пирамидам в Казахстане за последние пять лет показывает классическую картину проявления в период экономического кризиса. В 2019 году количество уголовных дел в отношении создателей финансовых пирамид было относительно небольшим, а в первый же год пандемии оно выросло сразу в семь раз, с 24 до 180. Сумма установленного ущерба утроилась — с 1,59 млрд до 6,17 млрд тг в 2020 году. В период неопределённости люди искали возможность вложить свои средства так, чтобы их не «съедали» девальвация и инфляция.
2021 год для создателей финансовых пирамид в Казахстане стал периодом расцвета. Они начали масштабироваться, распространяя сети из мегаполисов на регионы. Количество новых уголовных дел стало чуть меньше (на 6,1%), а вот нанесённый ущерб вырос многократно — до 33,34 млрд тг. Это рекордная сумма за период статистических наблюдений Генеральной прокуратуры РК, с 2015 года, когда в уголовном кодексе была отдельно выделена статья 217 о финансовых пирамидах.
В 2022 году финансовых преступлений с привлечением денег вкладчиков было совершено меньше — 127 случаев за январь–ноябрь. В сравнении с аналогичным периодом 2021-го снижение составило 24,8%. Численность жертв уменьшилась с 1,2 тыс. до 625 человек. Важное замечание: в статистике учитываются только те пострадавшие, которые написали заявление в полицию.
Что касается ущерба, по данным Комитета по правовой статистике и спецучётам Генпрокуратуры РК, за январь–ноябрь 2022 года жертвы казахстанских Мавроди отдали мошенникам 8,11 млрд тг. Потери почти невозвратные — возмещение составило всего 4% от суммы, или 325 млн тг.
К слову, процент возмещения по статье «Создание и руководство финансовой пирамидой» в Казахстане был крайне низким и в предыдущие годы. Факты подтверждают — шансы на то, что потерянные деньги будут возвращены, очень малы: в 2019–2021 годах возмещение составляло менее 1%, а в 2018-м — 1,07%.
Значительно уменьшилось общее количество уголовных дел, находящихся в производстве следователей: с учётом незавершённых дел прошлых лет — 230, против 362 в аналогичном периоде 2021 года. Это связано с тем, что в январе–ноябре 2021-го была очень высока доля уголовных дел (75,7%), которые дошли до своего финала — были либо переданы в суд, либо прекращены на разных основаниях.
Год расцвета финансовых пирамид стал и годом их активного разоблачения и преследования. Соответственно, в 2022 год перешли лишь немногие дела.
За отчётный период 2022 года количество уголовных дел, которые разбирались в суде, было в два раза меньше, чем годом ранее: 92 против 229. Некоторые из них стали финалом для громких историй прошлых лет. Например, 30 декабря судья Сарыаркинского районного суда № 2 города Астаны вынес приговор в отношении пяти сотрудников сети автосалонов Алматы и Астаны, которые построили свою пирамиду на автобизнесе. Они якобы продавали автомобили с аукционов по ценам ниже рыночных. Чтобы получить такую машину, нужно было внести полную предоплату и ждать полтора месяца. С марта 2019-го по октябрь 2021 года псевдосалоны получили более чем от 300 потерпевших 7,5 млрд тг. Взносы варьировались от 1 млн до 660 млн тг с человека. Ущерб так и не был возмещён. Пирамида просуществовала так долго потому, что на начальном этапе создатели выполняли свои обязательства. Людей подкупало то, что документы о продаже автомобиля были составлены юридически грамотно, с гарантийными обязательствами. При накоплении претензий от заказчиков фирмы закрывались, дело продолжало жить уже с новым именем и офисом.
Согласно данным из решения суда (оно в распоряжении редакции), директора и менеджеры компаний Mega-General Company, Mega-General Co, NurAutoKz, ИП «Nur-Ai» Жасулан Тасполатов, Асель Кужабаева, Павел Прахов, Берик Нурманов и Данияр Сайран признаны виновными по нескольким пунктам статьи 217 УК РК, им назначено наказание от 6 до 8 лет лишения свободы. Приговор ещё не вступил в силу. Дела в отношении главных подозреваемых — учредителей пирамиды Ералы Муканова и Агабек С. — выделены в отдельное производство. Первого полицейским удалось арестовать и предать суду (производство ещё не завершилось). Второй подозреваемый находится в розыске. Судя по свидетельским показаниям экс-работников компаний, озвученным в ходе судебных заседаний, Агабек С. находится в бегах в Доминиканской Республике.
Чтобы сократить количество потенциальных жертв, которые попадаются на уловки мошенников, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК (АРРФР) не первый год ведёт активную антипропаганду инвестиционных пирамид. Среди новых инструментов АРРФР — телеграм-бот, позволяющий проверить компанию, в которую человек хотел бы вложить деньги, на наличие признаков финансовой пирамиды. Кроме того, список всех фирм, которые были уличены в таких нарушениях, можно найти на сайте АРРФР. Сейчас в нём уже 222 компании.
