Ничего не подозревающие люди, предоставляя свои банковские карты для проведения финансовых операций, рискуют стать частью незаконных схем, не осознавая, что их действия помогают отмывать деньги, полученные от преступлений.
Эти деньги часто поступают от киберпреступников, либо из других нелегальных источников, таких как торговля наркотиками или людьми. По данным АФМ, анализ преступной активности выявил, что около 30 тыс. банковских карт было использовано в схемах по реализации наркотиков, и общая сумма оборота по этим операциям составила 22 млрд тенге.
Граждане, вовлечённые в такие схемы, могут столкнуться с серьёзными последствиями: от конфискации имущества до административной и даже уголовной ответственности. Исследования показали, что в зоне риска находятся люди, находящиеся в сложной финансовой ситуации – безработные, студенты и другие уязвимые группы, которых привлекает возможность легкого заработка.
Примеры таких случаев уже зафиксированы. В Астане и Караганде студенты и пенсионеры оказывались вовлечены в схемы по отмыванию денег, полученных от продажи наркотиков через Telegram-магазины. Только через их счета было отмыто более 100 млн тенге, тогда как общий оборот одного из наркошопов превысил 2 млрд тенге. Также был случай с 20-летним студентом из Алматы, на карту которого поступило почти 22,5 млн тенге от более 900 человек – суммы переводов соответствовали стоимости разовых доз наркотиков.
Все эти деньги в итоге выводятся на криптокошельки, что делает процесс отмывания средств ещё более сложным для отслеживания. Гражданам важно осознавать риски участия в подобных схемах и избегать предоставления своих банковских карт для подозрительных операций, даже если это кажется легким способом заработка.
АФМ предупреждает, предложения перевести деньги за вознаграждение, особенно если общение ведется исключительно онлайн и неизвестны личности или компании, предлагающие легкий заработок, могут быть сигналом преступной схемы. В таких ситуациях необходимо проявлять осторожность, чтобы избежать вовлечения в незаконные действия.
Если столкнулись с подобными предложениями, важно немедленно прекратить любые контакты с потенциальными мошенниками и не переводить деньги. Это поможет защитить себя от возможных юридических последствий и финансовых потерь.
