Олжас Куспеков обратился с депутатским запросом к председателям Национального банка и Агентства по развитию и регулированию финансового рынка, а также к Генеральному прокурору, озвучив ряд проблем в сфере контроля на рынке криптовалют.
В частности, по словам депутата:
- в Казахстане до настоящего времени не урегулирован вопрос хранения криптоактивов, изымаемых в рамках уголовных дел. Отсутствие соответствующего правового и технического механизма создает риски утраты, хищения и легализации активов через третьих лиц;
- наблюдается массовое вовлечение молодежи в серый крипторынок посредством деятельности блогеров и так называемых «крипто-коучей». Указанные лица, не обладая лицензиями, продвигают нелегальные платформы, обещая гражданам гарантированный доход, и тем самым нарушают законодательство;
- отдельные банки второго уровня задействованы в обслуживании операций на крипторынке вне правового поля. По данным Агенства по финансовому мониторингу, через счета 10 таких банков прошли операции на сумму более 4,2 млрд тенге. Механизмы внутреннего контроля в большинстве случаев не применяются.
- несмотря на установленный законодательный запрет, деятельность нелицензированных криптобирж фактически продолжается. Они доступны в AppStore и PlayMarket, свободно рекламируются, включая участие в массовых мероприятиях и соцсетях. Согласно данным ЧейнАналисис (Chainalysis), в 2023 году 86,2% криптооборота в Казахстане, а это $3,5 млрд (из $4,1 млрд) прошло через нелегальный сегмент.
В этой связи мажилисмен предложил:
– рассмотреть вопрос создания при Национальном банке государственного цифрового резерва для хранения изъятых криптоактивов;
– внести в законодательство понятие «инвестиционного коучинга» с установлением обязательного лицензирования данной деятельности, а также проработать механизм блокировки аккаунтов нарушителей;
– провести аудит денежных переводов и усилить внутренний контроль над соблюдением требований со стороны банков;
– инициировать блокировку сайтов и приложений нелицензированных криптобирж, а также опубликовать официальный перечень разрешённых платформ.
